وقتی معاملهگران میخواهند بین چند بروکر فارکس انتخاب کنند، اولین عددی که معمولاً با هم مقایسه میشود اسپرد است. در نگاه اول هم منطقی به نظر میرسد؛ هرچه فاصله قیمت خرید و فروش کمتر باشد، هزینه ورود به معامله پایینتر خواهد بود.
اما اسپرد فقط یکی از اجزای هزینه و کیفیت معامله است. اگر انتخاب بروکر تنها بر اساس همین عدد انجام شود، ممکن است معاملهگر گزینهای را انتخاب کند که روی کاغذ ارزان به نظر میرسد اما در استفاده واقعی شرایط چندان مناسبی نداشته باشد.
برای ارزیابی درست یک بروکر باید اسپرد را در کنار چند معیار دیگر قرار داد.
اسپرد دقیقاً چه چیزی را نشان میدهد؟
اسپرد تفاوت میان قیمت خرید و فروش یک دارایی است. این فاصله یکی از هزینههایی است که معاملهگر هنگام باز کردن معامله پرداخت میکند.
برای مثال اگر اسپرد یک جفتارز بسیار پایین باشد، ورود و خروج کوتاهمدت از بازار هزینه کمتری خواهد داشت.
به همین دلیل اسکالپرها و معاملهگران روزانه معمولاً حساسیت بیشتری نسبت به اسپرد دارند.
اما مشکل از جایی شروع میشود که معاملهگر تصور میکند پایینترین اسپرد الزاماً به معنای بهترین شرایط معاملاتی است.
اسپرد ثابت نیست
یکی از نکاتی که باید در نظر گرفت این است که اسپرد بسیاری از حسابها شناور است.
ممکن است بروکر در شرایط عادی اسپرد بسیار پایینی ارائه دهد اما هنگام افزایش نوسانات بازار این عدد چند برابر شود.
این موضوع معمولاً در زمان انتشار دادههای مهم اقتصادی بیشتر دیده میشود.
برای مثال هنگام انتشار:
- نرخ بهره بانکهای مرکزی
- داده تورم
- گزارش اشتغال آمریکا
- سخنرانیهای مهم بانکهای مرکزی
ممکن است شرایط نقدشوندگی بازار تغییر کند و اسپرد افزایش پیدا کند.
بنابراین بهتر است فقط عدد حداقل اسپرد درجشده در سایت بروکر را ملاک قرار ندهید.
کمیسیون میتواند معادله را تغییر دهد
بعضی حسابهای معاملاتی اسپرد بسیار کمی دارند، اما در مقابل برای هر معامله کمیسیون دریافت میکنند.
اگر فقط اسپرد را ببینید، ممکن است تصور کنید چنین حسابی بسیار ارزان است.
اما برای محاسبه هزینه واقعی باید اسپرد و کمیسیون را با یکدیگر جمع کنید.
فرض کنید یک بروکر اسپرد پایینتری ارائه میدهد اما کمیسیون آن بهازای هر لات بیشتر است. در این شرایط ممکن است هزینه نهایی معامله از حساب دیگری که اسپرد بالاتر ولی کمیسیون کمتری دارد بیشتر شود.
پس معیار اصلی باید «هزینه کل معامله» باشد.
اسلیپیج گاهی از اسپرد مهمتر است
اسلیپیج زمانی اتفاق میافتد که سفارش با قیمتی متفاوت از قیمت مورد انتظار معاملهگر اجرا شود.
برای معاملات بلندمدت ممکن است اختلاف کوچک چندان مهم نباشد، اما برای اسکالپرها یا کسانی که هنگام اخبار معامله میکنند میتواند اهمیت زیادی داشته باشد.
فرض کنید بروکری اسپرد بسیار پایینی دارد، اما سفارشها مرتب با اختلاف قیمت اجرا میشوند.
در این شرایط پایین بودن اسپرد ممکن است مزیت اصلی خود را از دست بدهد.
به همین دلیل کیفیت اجرا باید در کنار هزینه بررسی شود.
سرعت اجرا را چگونه بررسی کنیم؟
سرعت اجرای سفارش یکی از معیارهایی است که فقط با مطالعه صفحه معرفی بروکر نمیتوان درباره آن تصمیم گرفت.
بهترین روش، استفاده عملی از حساب است.
میتوانید ابتدا با سرمایه محدود چند معامله باز و بسته کنید و بررسی کنید سفارشها چگونه اجرا میشوند.
همچنین عملکرد پلتفرم در ساعات شلوغ بازار اهمیت دارد.
اگر بیشتر روی طلا یا جفتارزهای پرنوسان فعالیت میکنید، این بررسی اهمیت بیشتری پیدا میکند.
سواپ برای معاملهگران بلندمدت مهمتر است
اگر معاملات خود را فقط چند دقیقه یا چند ساعت باز نگه میدارید، احتمالاً سواپ برای شما معیار اصلی نیست.
اما برای معاملهگران سوئینگ شرایط متفاوت است.
این افراد ممکن است یک معامله را چند روز یا حتی چند هفته نگه دارند. در چنین شرایطی هزینه شبانه میتواند به بخش مهمی از هزینه نهایی تبدیل شود.
ممکن است بروکری اسپرد پایینتری ارائه دهد اما سواپ آن بالاتر باشد.
برای معاملهگر بلندمدت، در چنین شرایطی بروکر دارای اسپرد بالاتر میتواند در نهایت ارزانتر باشد.
اسپرد طلا را جداگانه بررسی کنید
یکی از اشتباهات رایج این است که معاملهگر فقط اسپرد EURUSD را برای مقایسه بروکرها بررسی میکند.
اگر بخش زیادی از معاملات شما روی طلا انجام میشود، شرایط XAUUSD اهمیت بسیار بیشتری دارد.
اسپرد طلا میتواند در بروکرهای مختلف تفاوت زیادی داشته باشد و همچنین در ساعات مختلف بازار تغییر کند.
برای معاملهگران طلا بهتر است موارد زیر بررسی شود:
- میانگین اسپرد در ساعات عادی
- اسپرد هنگام باز شدن بازار آمریکا
- شرایط هنگام انتشار اخبار
- میزان اسلیپیج
- کمیسیون احتمالی
در واقع باید همان داراییای را مقایسه کنید که واقعاً قصد معامله آن را دارید.
پلتفرم و زیرساخت بروکر را فراموش نکنید
گاهی معاملهگران تمام تمرکز خود را روی هزینه میگذارند و کیفیت زیرساخت را فراموش میکنند.
قطع اتصال، کندی پلتفرم یا تأخیر در اجرای سفارش میتواند مشکلاتی ایجاد کند که ارزش چند پیپ اسپرد کمتر را از بین ببرد.
اگر از اکسپرت یا معاملات الگوریتمی استفاده میکنید، پایداری اتصال اهمیت بیشتری دارد.
برای این گروه از معاملهگران، کیفیت اجرای سفارش ممکن است حتی از اختلاف جزئی اسپرد مهمتر باشد.
واریز و برداشت نیز بخشی از کیفیت بروکر است
یک بروکر ممکن است شرایط معاملاتی خوبی داشته باشد اما فرآیند انتقال وجه آن برای شما مناسب نباشد.
این موضوع مخصوصاً برای کاربران ایرانی اهمیت دارد.
روش واریز و برداشت، مدت زمان پردازش درخواستها، حداقل برداشت و کیفیت پاسخگویی پشتیبانی مالی باید قبل از افزایش سرمایه بررسی شوند.
انتخاب بروکر صرفاً بر اساس اسپرد پایین و نادیده گرفتن این موارد میتواند بعداً دردسر ایجاد کند.
پس بهترین بروکر را چطور پیدا کنیم؟
برای پیدا کردن بهترین بروکر فارکس بهتر است یک جدول مقایسه شخصی برای خودتان بسازید.
در این جدول میتوانید معیارهایی مانند اسپرد، کمیسیون، سواپ، کیفیت اجرا، نوع حساب، پلتفرم، روش پرداخت و پشتیبانی را قرار دهید.
سپس براساس سبک معاملاتی خود به هر معیار وزن بیشتری بدهید.
مثلاً برای اسکالپر:
هزینه معامله و سرعت اجرا اهمیت بالاتری دارند.
برای سوئینگ تریدر:
سواپ و پایداری حساب مهمتر است.
برای کاربر ایرانی:
واریز و برداشت و پشتیبانی میتوانند در اولویت قرار گیرند.
با این روش، انتخاب بروکر از یک تصمیم احساسی به یک مقایسه منطقی تبدیل میشود.
بروکر ارزانتر همیشه بهتر نیست
این اصل را میتوان درباره بسیاری از خدمات مالی نیز به کار برد.
کمترین هزینه زمانی ارزشمند است که کیفیت خدمات نیز قابل قبول باشد.
اگر یک بروکر اسپرد پایین داشته باشد اما اجرای سفارش ضعیف، پشتیبانی نامناسب یا محدودیت در برداشت داشته باشد، پایین بودن اسپرد مزیت بزرگی محسوب نمیشود.
در مقابل، ممکن است کمی هزینه بیشتر در ازای اجرای بهتر و خدمات مطمئنتر منطقی باشد.
جمعبندی
اسپرد یکی از مهمترین معیارهای مقایسه بروکرهای فارکس است، اما نباید تنها معیار باشد.
کمیسیون، اسلیپیج، سرعت اجرا، سواپ، کیفیت پلتفرم، شرایط واریز و برداشت و پشتیبانی همگی در تجربه واقعی معاملهگر نقش دارند.
بهترین روش این است که ابتدا سبک معاملاتی خود را مشخص کرده و سپس بروکرها را براساس نیاز واقعی خود مقایسه کنید.
برای یک اسکالپر، چند دهم پیپ اختلاف در هزینه اهمیت زیادی دارد؛ اما برای معاملهگر بلندمدت ممکن است سواپ یا کیفیت اجرای سفارش مهمتر باشد.
در نهایت، انتخاب بروکر زمانی منطقی است که مجموعه شرایط آن برای نوع معاملات شما مناسب باشد، نه اینکه فقط پایینترین عدد اسپرد را در تبلیغات نمایش دهد.
